新宿区でおすすめファイナンシャルプランナー（FP）相談３社｜選び方も解説

公開日:2023/10/15

新宿区に住んでいる方で、近くでファイナンシャルプランナー（以降FP）相談を考えている方も多いでしょう。

しかし、新宿区にはどんなFP事務所があるのか、どのFPに相談すればいいかわからず、FPの選び方が知りたい方や、おすすめのFPをどうやって探せばいいか悩んでいる方も少なくないです。

そこで本記事では、新宿区でおすすめのFPや、信用できるFP事務所の選び方、相談するときの流れなどを詳しく紹介します。新宿区でFP相談を考えている方は、ぜひ最後までお読みください。

新宿エリアでオススメなファイナンシャルプランナー（FP）事務所3選

新宿エリアでおすすめのFP事務所を3つ紹介していきますので、それぞれの特徴を見て自分にあったFP事務所を選びましょう。

（1）アルファ・ファイナンシャルプランナーズ

アルファ・ファイナンシャルプランナーズは、50名以上のFPや不動産コンサルタントが在籍し、年間2,000件以上の相談実績のある完全独立系のFP事務所です。

FP1級、AFP、CFPなど業界TOP資格を所有している有資格者が多く在籍しています。

毎週月金に各分野（株式市場、債券市場、不動産市場など）の情報を収集して勉強会を開催していますので、社員一人ひとり様々な分野の状況を把握し、情報力の強さが特徴です。

また、商品を販売しているわけではなく、相談を通じてお客様一人ひとりのマネーリテラシー向上に力を入れています。

会社名	株式会社アルファ・ファイナンシャルプランナーズ
住所	東京都新宿区西新宿7丁目1-12 クロスオフィス新宿2F
相談サービス	マイホーム購入、保険、資産運用、不動産投資、住宅ローン、確定拠出年金（税務、結婚、離婚などお金に関することは相談可）
料金	・初回相談　無料・２回目以降は１回あたり15,000円（税別）・企業会員さま対応あり（3回まで無料）詳細はこちら
オンライン相談	相談可能（電話相談不可）

引用元：株式会社アルファ・ファイナンシャルプランナーズ

（2）Ever Side

Ever Sideは独立系のFPで、低価格が特徴の事務所です。

1級FP技能士、CFP認定者、2級FP技能士の国家資格を取得した質の高いアドバイザーがいるため、有益なアドバイスを受けられます。

会社名	Ever Side株式会社
住所	東京都新宿区西新宿７丁目７－２６ワコーレ新宿第一ビル８０６号室
相談サービス	住宅予算診断、ライフプランニング、キャッシュフロー表作成、金融資産を形成する方法、不動産投資サポート、老後資金の準備方法・活用方法、保険の新規加入、見直し相続対策、家族信託など
料金	・初回相談　無料・FP相談価格（２回目以降）料金5,500円(税込)/回・ライフプランニングコース（年間契約） 33,000円(税込)/年～（FP相談3回分を含む価格）
オンライン相談	相談可能（LINE、電話）

引用元：Ever Side株式会社

（3）FPバンク

FPバンクは、創業（2009年）以来約15,000件の相談実績がある独立系のFP事務所です。

お金に関する6つの分野に対応できる専門家が在籍しているので、幅広い分野でも具体的な解決策を提案できるのが特徴です。

大手企業と協力し、個別相談の機会提供やセミナー開催なども行っているため、安心して相談できます。

会社名	株式会社ＦＰバンク
住所	東京都新宿区西新宿3ｰ2ｰ7ＫＤＸ新宿ビル3Ｆ
相談サービス	住宅購入、住宅ローン、ライフプランニング、生命保険・損害保険、資産運用、相続、贈与、税金など
料金	・初回相談　無料（90分）・FP相談パック　5,500円（税込）　面談3回（90分×3回）
オンライン相談	相談可能（Zoom、Skypeなど）電話のみの相談は不可

引用元：FPバンク

信頼できるFP事務所の選び方

（1）相談実績

相談実績が豊富な会社は、それだけ顧客からの信頼を得ている証拠であるため、「年間1,000件以上」、「創業から10,000件以上」といった相談実績に注目してください。

例えばアルファ・ファイナンシャルプランナーズの場合は、年間2,000件以上、累計2万件以上の相談実績があります。

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（2）設立年数、会社規模など

会社を長く経営できるということは、信頼や評価がある証であるため、設立年数が10年以上などの会社は安心できると言えます。

また信頼を得ていると、収益も増え、事業も拡大できるため会社規模も大きくなります。

必ずしも「大企業＝安心」とはいきませんが、会社規模が大きくなるにつれ、サービス内容が優れている、トータルサポートができることが多いのでおすすめです。

（3）独立系FP事務所である

独立系FPと企業系FPどちらがおすすめか、という内容をよく目にしますが、「独立系FP」がおすすめです。

企業系FPは、自社商品の提供、販売ノルマ、転勤・異動、といった点から中立的なアドバイスがされないケースがあります。

一方、独立系FPは企業に属さないため、上記のようなことがなく、今後の人生のパートナーになってくれます。

（4）自分が相談したい内容は実績がある

自分の相談したい内容に特化した実績があることが重要です。

例えば、住まいを購入するのであれば不動産が強いFP、結婚でライフプランが気になるならライフプランに詳しいFPなど、相談したい内容の専門家がいるかチェックしましょう。

（5）FP1級、AFP、CFPなどの資格を持っている

FP1級、AFPといった資格を持っている人は、豊富な専門知識があるため、具体的な提案をしてくれます。

また知識や実務レベルの向上に努めており、協会が定めるルールに従って丁寧に説明してくれるため、担当者が国家資格を取得しているか注目しましょう。

（6）相談料が明記されている

相談料は、FPごとに独自で設定しているため、相談前にしっかり確認することが大切です。

日本FP協会の調査によれば、1時間当たりの相談料は5,000円～10,000円未満が47.3％と一番多いです。

この表を参考に、高すぎる金額を提示されたり、相談料が明記されていなかったりする場合は、注意しましょう。

（7）口コミ

接客態度や店舗の雰囲気、面談の様子など、実際にFP事務所で相談した方の口コミを参考にすることで、よりどのような会社であるか知ることができます。

口コミ評価が高ければ、信用性のある会社である可能性が高いですが、口コミはあくまで個人の感想なので、鵜吞みにしすぎないようにしましょう。

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談するときの流れ

FPに相談するときの流れを知っておけば、実際に相談するときにスムーズにお話しすることができるので、一連の流れを見ておきましょう。

（1）事前準備

相談する前には、事前準備をしておけばスムーズに話を進めることができます。

①相談したい内容を整理する

初めて相談する人は、何を話せばいいかわからないと思うので、家族構成や貯金残高、悩み、相談内容などわかる範囲で整理しておきましょう。

②自分の属性がわかる書類を用意する

相談内容によって用意する書類は異なりますが、例えば家計相談であれば「家計簿・源泉徴収票など」、保健相談であれば「生命保険の保険証券、健康診断の結果など」が必要です。

（2）家計状況や相談内容のヒアリング

まずはFPが家計の状況（収入・支出など）や相談内容、家計管理ができているかなどをヒアリングします。

事前準備で用意した書類があればここで提出しましょう。

もし、書類が準備できていなければ、口頭でおおよその金額を伝えても問題ありません。

（3）課題の洗い出し

ヒアリングが終われば、現状の課題をプロの知識をもとに分析・評価し、洗い出していきます。

相談をきっかけに新たな課題や、疑問が出てくることもあるので、気になることや不安点、希望することがあれば、遠慮なくいいましょう。

（4）改善点のピックアップ

課題がわかれば、FPが具体的な改善点をピックアップ・提案してくれるため、相談者とFPでベストなプランを見つけ出します。

場合によっては保証内容まで見直し、別の保証に変えたほうがいいのか、といった細かいところまで、プロ目線で判断し、一緒にライフプランの設計をお手伝いしてくれます。

（5）投資プランなどライフプランの設計

課題や改善点を分析し終われば、目標に向かってライフプランを設計していきましょう。

「ライフイベント表」、「キャッシュフロー表」、「個人バランスシート」といったツールを使用して、ライフプランを設計していきます。

結婚、離婚、転職、出産などによりライフプランは異なるので、これらの情報や将来見込みのあるイベントなどを加味して設計することが大切です。

それと同時に、結婚や転職などでライフプランと異なる結果になるたびに、新しくプランを作りなおすことが重要です。

アルファ・ファイナンシャルプランナーズで相談できること

アルファ・ファイナンシャルプランナーズでは、資産運用、保険、住宅購入、相続、不動産投資、確定拠出年金、住宅ローン、税務、結婚、離婚など、「お金に関すること」であればなんでも相談することが可能です。

来店される99％の方が経済知識などを持っていないため、だれでも気軽に相談できます。

初回は無料相談が可能ですが、相談時間にかぎりがあるので、事前準備をしっかり行いましょう。

実際にアルファにあった相談事例

実際にアルファにあった相談事例は以下の通りです。

✅住宅を購入したので、将来のライフプランや運用や保険の見直しを確認したい
✅資産運用を始めようと思ったが、なにから始めればいいかわからない
✅銀行から外国株式に投資する投資信託の提案を受けているが、客観的な意見がほしい
✅医療保険をどう選べばいいかわからない
✅不動産投資を始めたばかりなので、追加投資や資産運用について知りたい
✅転職を機に年収が下がった場合、住宅を購入してもライフプランが大丈夫か知りたい

相談事例を公開していますので、より詳しく知りたい方は、ぜひ合わせてチェックしてみてください。

相談事例を見る

まとめ

新宿区で信頼できるFP事務所を探すためには、相談実績、独立系であるか、自分の相談したい内容の実績があるか、といった項目に注目して探しましょう。

例えば、アルファ・ファイナンシャルプランナーズであれば、年間2,000件以上の実績ある独立系の事務所で、証券、銀行、保険会社の出身者が多くおすすめです。

新宿区でFP事務所に悩んだ方は、ぜひ本記事で紹介しているFP事務所を参考にまず無料相談から利用してみましょう。

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著者

代表取締役田中佑輝株式会社アルファ・ファイナンシャルプランナーズ

AFP、宅地建物取引士、DCプランナー、証券外務員一種、二種、内部管理責任者、不動産賃貸経営管理士、住宅ローンアドバイザー、日商簿記2級
☆「幻冬舎ゴールドオンライン」にて記事連載中☆
☆「NewsPicks」にて記事連載中☆

アジア金融の中心地であるシンガポールに10年間滞在。その後、外資系銀行にてプライベートバンカー、セールスマネジャー、行員向け経済学講師を経て独立系ファイナンシャルプランナー事務所を設立。著書に『58歳で貯金がないと思った人のためのお金の教科書』、『50代から考えておきたい“お金の基本”』。Bond University大学院でマーケティングと組織マネジメントを研究。経営学修士。