申し込みに悩んでいないでお金の悩みを解消しよう
企業会員従業員様専用相談に申し込む※上記にて掲載していない加入企業、団体も多数ございます。該当するかどうか不明な方は、ぜひお気軽にお問合せください。
結婚、出産、家購入、学費、資産運用、将来不安、保険・・・
色々なお金の判断人生を歩んでいると出てくる様々なお金の課題を
そして、別々に解決しようとするとトレードオフで新たな課題が出てきてしまうなんていう経験をした方も少なくないと思います。
その理由は、、、
一生の収支を把握せずに断片的に判断しているからです。
断片的な情報で判断するのは今すぐやめて、すべてにおいて正しい判断ができる土台を作りましょう。
アルファFPでは、年2000件以上という相談件数と年100回以上のセミナーをこなす経験豊かなFPが多数在籍している弊社だからこそ築けた実績です。この数字を伸ばすと共に、一つ一つのご相談にこれまで通り真摯に向き合い、自信をもって的確なアドバイスができると考えております。
ファイナンシャルプランナーの資格には、「FP技能士」という国家資格と、「AFP」・「CFP」という民間資格があります。
当社のFPは、FP技能士2級以上、AFP以上だけではなく、証券、保険、住宅ローン、DCに関わる資格も含めた複数資格を保有しております。
申し込みに悩んでいないでお金の悩みを解消しよう
企業会員従業員様専用相談に申し込む ファイナンシャルプランナーは大きく２つ、企業系ファイナンシャルプランナーと独立系ファイナンシャルプランナーがあります。
企業に所属してその企業の商品を販売することがメインとなるのが企業系ファイナンシャルプランナーである一方、独立系であるアルファ・ファイナンシャルプランナーズは金融商品の販売を伴わないため、中立的な立場から、お金に関わる全ての悩みを解消することができます。
特に不動産分野を不得意としていることが多いこの業界、弊社は居住用不動産や投資不動産に関しても累計1万件以上の実績があります。
弊社には16,000件の相談データを元に独自開発した、簡単かつ精密に資産・ライフプラン管理ができる「マネソル」があります。当社FPからIDを付与しますので、FPと共にお作りしたライフプランをもとに将来の計画管理がご自身でできるようになります。
また、銀行などの金融機関とのデータ連携ができることから、家計簿の機能から詳細の資産管理まで一元管理することができます。
単純なライフプランを作るだけではなく、利用者の入力情報に基づきライフプランを作成する手段を教え、家計簿情報の取得とともに保険や不動産などの実資産総額とその予測を提示し、さらに、実資産状況と将来予想を比較し、改善提案まで行えることも実現しました。
※2022年7月14日に特許取得済み。
我々とのご相談は、人それぞれ違うお金の価値観を把握することから始まります。何にお金をかけたいのか、どんな人生を描いているのか、それに対してどのような行動をしているのかを客観的に分析することにより、ご相談者様にピッタリなライフプランをご提案できると考えているからです。
現在の収入や支出をもとに将来の収支や貯金残高の予想を算出します。
将来の収支や金融資産の予想にヒヤリングした人生設計を数値化していきます。この計算をすることで、将来のプランの数字を明確にし、方針決定をしやすくします。
プランを作るだけでは意味がありません。作ったプランから発生する課題や問題点を洗い出し、課題解決方法を提案します。この課題解決策の一つに、資産運用、家の購入、保険や家計費の節約などが入ります。
いよいよ、課題解決案を追加したライフプランを実行するときです。情報が足りずに行動ができない、勉強が不足しているという部分をアドバイスしながら実行できるまで支援いたします。
「計画が大変すぎた」「もっとできそう」など、計画と実行のずれが発生します。ずれを最小限にできるように、さらなる実行のご支援をいたします。
