アルファ・ファイナンシャルプラナーズ

Service

iDeCo(確定拠出年金)
単に貯蓄をするよりも、将来資産を増やすことができるのがiDeCoです。
でも、どのように運用したらよいかわからない、そもそもどんなメリットがあるのかわからない、NISAと比べてどうなの?など疑問を持つ方が多い制度です。 自分の状況と照らし合わせて具体的にどのようなメリットがあるのかをお教えします!

iDeCo(確定拠出年金)で
こんな疑問ありませんか?

確定拠出年金

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このようなお悩みを解決します!

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確定拠出年金

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アルファFPの

アルファ・ファイナンシャルプランナーズでの

メリット

一人一人に適した
“管理しやすい運用”の仕組みを提供

iDeCo(確定拠出年金)は老後の備えを作るための年金システムです。そのため長期的なプランをしっかり組んでおくことが重要になります。アルファではお客様の今とこれからを専用ソフトを使って「見える化」し、最大の利益がでる方法をともに検討してゆきます。

プランニング
情報
勉強不足の方でも問題なし!
一から制度と選び方を勉強できます。

iDeCo(確定拠出年金)を学ぶためには、制度の知識と資産運用の知識が必要です。当社では、独立系FP事務所ならではのアドバイスが可能です。金融業界全体を俯瞰で見た情報をもとに、一人一人の知識に合わせて不足する情報を理解できるまでご提供します。

2011年~の豊富な実績が自慢

弊社は2011年から、企業からの依頼を受けて、確定拠出年金の継続教育の代行をしております。これまで5万人以上の方々に確定拠出年金の運用の仕方を伝授してまいりました。このような豊富な情報や経験を持っているのが私たちの強みです。

経験
セミナー
資産運用の毎週月金は
FP同士の勉強会の内容を記載

当社では各FPがあらゆるマーケットの分析結果を毎週月曜日、金曜日に共有し合います。 債券、株式、為替、不動産、国内、海外の情報をレポートしあうことで常に最新の情報が社内で出回る仕組みが構築されているため 常に最新情報をご提供可能です。

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iDeCo(確定拠出年金)のプロセス

一人一人に合った資産を運用をご提案します。

一人一人に合った運用とは、「無理なリスクを取らずにライフプランの目標に合っている」「知識や性格にあった」運用方法の検討が大事です。方法はゼロからレクチャーさせていただき、出来そうだと思った方法をご採用ください。もちろんそこで終わらず具体的な実行支援や開始後のフォローもさせていただきます。

プランニング
プランニング

相談内容をもとに現状分析を行い、そこから問題点を洗い出した上で改善案を検討し、「ライフプラン」を作成します。

返済計画案
ポートフォリオの
ご提案

あなたの目標と年代、残りの運用期間の長さなどに応じて、望ましい運用スタイルが変わるため、あなたのライフステージに合わせてポートフォリオを作成します

まずは大体の仕組みをチェック!

iDeCo(確定拠出年金)でお困りではありませんか?

iDeCo(確定拠出年金)とは企業が掛け金を支払い、従業員個人が株式や債券などの投資商品を選択し、退職金を運用していく制度です。

iDeCo(確定拠出年金)は将来の自分のための年金を積み立てるというもの。 ただ貯めるのではなく運用により元本を増やせるというのがポイントです。 運用で増えた分も税金がかからないなど、とってもお得な仕組みです。 その一方で元本保証がある制度ではないので、リスクがつきものなのも事実です。 それゆえにちょっと、とっつきにくいですがぜひアルファにご相談ください! iDeCo(確定拠出年金)の基礎から基本設計まで細かく提案させていただけます。

iDeCo(確定拠出年金)はしっかりとした仕組み作りができれば、安心して運用していくことができます。
当社は今までに3000件以上のお客様や企業様とのご相談により得た実例があるため、それぞれのお客様に適した最適プランをご提案することができます。

迷ったらまずチャレンジしてみてください! 始めるタイミングで将来受け取るお金が大きく変わってしまうことも。アルファの無料相談からはじめて、 ぜひiDeCo(確定拠出年金)をうまく活用しましょう。

iDeCo(確定拠出年金)運用の
メリット・デメリット

メリット
  • 収益に課税されない
  • 運用次第では、かなり大きな金額を受け取ることができる
  • 転職をしてもiDeCo(確定拠出年金)の持ち運びができる
デメリット
  • 原則60歳まで引き出すことができない
  • 元本保証ではない
  • 手数料や口座管理手数料がかかる

こんな人こそご相談をおすすめします

CASE1

iDeCoってなに?

iDeCoは、確定拠出年金の個人版です。確定拠出年金はもともと企業年金制度として確立したものなのですが、2019年から個人でも税制メリットを受けながら運用できるようになりました。

CASE2

税金対策ってホントにできるの?

できます。掛け金(積立金)は全額所得税、住民税の控除対象となります。また、運用して得た利益も非課税となります。最後に受け取る際、一時金であれば退職所得控除、年金であれば公的年金控除の対象となります。

CASE3

掛金は最大いくらなのか教えて欲しい!

掛金の上限は、働いている企業の年金制度によって12,000円~68,000円の間で異なります。

CASE4

元本は保証されたりするの?

定期預金の場合は元本保証です。ただし、投資信託や保険に預けた場合は元本が保証されているわけではありません。

CASE5

会社からの説明ではわからない。どう運用すればいいの?

会社からの説明は確定拠出年金の制度や操作方法の紹介が主になります。よって、運用方法の説明が不足しているケースがほとんどです。運用の方法については、当社のセミナーにご参加いただいたり、個別指導を受けていただくことで仕組みづくりを一緒にいたします。

CASE6

確定拠出年金のメリットは?

主なメリットは税制のメリットです。運用期間や掛金にもよりますが、税金が優遇されていることで数十万円から数百万円の節税効果を見込むこともできます。

弊社でお手伝いできること

今の資産状況を見極めて将来までプランニング
過去の実績をもとにお客様に適切なアドバイス
保険、資産運用などほかの「お金の問題」と合わせてご提案

iDeCo(確定拠出年金)運用のベースを専門家のアドバイスのもと作ることができます。
iDeCo(確定拠出年金)以外に、個人の資産運用や保険についての相談をして資産全体の総合的な基盤を作ることができます。
自分のライフプランを専用のソフトで作ることができます。

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