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401k(確定拠出年金)

401k(確定拠出年金)でお困りではありませんか?

401k(確定拠出年金)とは企業が掛け金を支払い、従業員個人が株式や債券などの投資商品を選択し、退職金を運用していく制度です。

401k(確定拠出年金)とは

確定拠出年金は、少子高齢化の影響を受けて年金が十分ではなくなってきていることを補うものとして導入されました。将来の年金額が運用利回りによって変化しますので、うまく仕組みを作ることで受取額は大きくなりますが、うまくいかないと受取額は予想を大きく下回る可能性があります。

実際に何から手をつければよいのかわからない方が多いのが現状です。

お悩みのお客様のために、当社では401k(確定拠出年金)の基礎〜資産設計までお客様に安心していただける相談プランをご用意しております。

401k(確定拠出年金)はしっかりとした仕組み作りができれば、安心して運用していくことができます。

当社は今までに3000件以上のお客様や企業様とのご相談により得た実例があるため、それぞれのお客様に適した最適プランをご提案することができます。

早めに対策しておくことをおすすめします。なぜなら少しの差で将来手にする額が大きく変わってきてしまうからです。

少しでも不安がおありのお客様はまず【無料相談】をご利用ください。

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このような方におすすめです!

  • 401k(確定拠出年金)の運用方法がわからない
  • 自分なりに仕組みを考えているが、本当にこれで大丈夫なのか不安
  • 確定拠出年金について会社で説明を受けたが、内容が全く理解できなかった
  • 投資による運用は怖いので、定期預金でいいと思っている

401k(確定拠出年金)運用のメリット・デメリット

メリット
  • 収益に課税されない
  • 運用次第では、かなり大きな金額を受け取ることができる
  • 転職をしても確定拠出年金の持ち運びができる
デメリット
  • 原則60歳まで引き出すことができない
  • 元本保証ではない
  • 手数料や口座管理手数料がかかる

運用次第でこんなに変わる可能性も!?

じっくりと時間をかけて運用の成果を出す
皆様、複利の効果をご存知ですか?

効果をご理解頂くために、花子さんと太郎くんを例に挙げてみます。

30歳から確定拠出年金を始めた花子さんと太郎くん。
花子さんは最初から年利3%での運用をスタートしました。
太郎くんは当初から運用をせずに元本確保型に置いておき8年経過したころに花子さんと同じ運用を始めました。

60歳時点の結果、、、
太郎さん:約1404万円
花子さん:約2093万円
違いは、最初の8年間の運用成果だけで結果が大きく変わるものですね。

花子さんと太郎くんの例

福利の効果をもう少しご理解いただくために、
毎月3万円の積立を30年間やり続けた場合のシュミレーションをご紹介いたします。

それぞれの利率で、毎月3万円を積み立てた場合

運用次第でこんなに変わってきてしまいます。

もちろん、利率が高いものにはリスクも伴うことがありますので、お客様自身でしっかりじっくりと判断して頂くことが必要です。

弊社でお手伝いできること

401k運用のベースを専門家のアドバイスのもと作ることができます。

401k以外に、個人の資産運用や保険についての相談をして資産全体の総合的な基盤を作ることができます。

自分のライフプランを専用のソフトで作ることができます。

確定拠出年金のイメージ

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