アルファ・ファイナンシャル・プランナーズ

採用情報

ご予約専用コールセンター(24時間予約可能)
ご予約専用コールセンター(24時間予約可能)03-5341-4145

無料相談はこちら

SERVICEサービス内容

401k(確定拠出年金)

今までは限られた人しか利用できなかった「401k(確定拠出年金)」という制度。実は会社員でも主婦でも活用することができるようになりました。老後資金を貯めるための新しい手段として、今話題となっている方法です。

①会社で導入しているけど、仕組みがわからない②マッチング拠出がいいと聞いたけど、どうなの?③商品選びのヒントがほしい④これから個人型401Kの加入を検討しているのだけど。

まずはアルファ・ファイナンシャル・プランナーズにご相談ください

アルファのメリット

プランニング最大の利益がでる方法を考えます!
401kは老後の備えを作るための年金システムです。そのため長期的なプランをしっかり組んでおくことが重要になります。アルファではお客様の今とこれからを専用ソフトを使って「見える化」し、最大の利益がでる方法をともに検討してゆきます。
スタッフお金のプロが0から401kを教えます!
401kのアドバイスはもちろんのこと。ほかのお金の問題についてもおまかせ。金融業界の専門家が、みなさんに最適な方法を考えます。お金のプロに相談すれば、老後の心配やお金の不安も解決できること間違いなし! 制度をゼロから知りたいという人もぜひ、ご相談ください。
経験2011年~の豊富な実績が自慢
弊社では2011年、401kの制度ができたばかりの頃から確定拠出年金を扱っています。そのため、これまでの成功実績をもとにお客様には的確な提案ができるという自負があります。401kの知識がない方でも、ゼロからわかりやすくお教えできるノウハウも自慢です。
セミナー豊富な知識を活かし多数のセミナーを実施
弊社スタッフは、各種セミナーを実施しているマネー業界のプロ集団。401kの投資教育についても豊富なセミナー実績を有しています。実際に利益が出たメソッドを伝授するセミナーは受講者の方からも好評で、その経験は多くのお客様へのアドバイスにも活かせれています。

無料相談はこちら

401kのプロセス

401kのプロセス

お客様の未来まで見通したデータを作成し「プランニング」。その後小さなリスクで最大限の利益が得られる「ポートフォリオのご提案」をします。ポートフォリオとはリスクを分散させるために金融商品を組み合わせること。総合的に判断し的確なアドバイスをしています。

まずは大体の仕組みをチェック!

2017年1月から今まで入れなかった主婦や公務員も入れるように!

401k(確定拠出年金)でお困りではありませんか?

401k(確定拠出年金)とは企業が掛け金を支払い、従業員個人が株式や債券などの投資商品を選択し、退職金を運用していく制度です。

401k(確定拠出年金)とは

401k(確定拠出年金)は将来の自分のための年金を積み立てるというもの。ただ貯めるのではなく運用により元本を増やせるというのがポイントです。運用で増えた分も税金がかからないなど、とってもお得な仕組みです。その一方で元本保証がある制度ではないので、リスクがつきものなのも事実です。それゆえにちょっと、とっつきにくいですがぜひアルファにご相談ください! 401kの基礎から基本設計まで細かく提案させていただけます。

401k(確定拠出年金)はしっかりとした仕組み作りができれば、安心して運用していくことができます。
当社は今までに3000件以上のお客様や企業様とのご相談により得た実例があるため、それぞれのお客様に適した最適プランをご提案することができます。

迷ったらまずチャレンジしてみてください! 始めるタイミングで将来受け取るお金が大きく変わってしまうことも。アルファの無料相談からはじめて、ぜひ401kをうまく活用しましょう。

401k(確定拠出年金)運用のメリット・デメリット

メリット
  • 収益に課税されない
  • 運用次第では、かなり大きな金額を受け取ることができる
  • 転職をしても確定拠出年金の持ち運びができる
デメリット
  • 原則60歳まで引き出すことができない
  • 元本保証ではない
  • 手数料や口座管理手数料がかかる

運用次第でこんなに変わる可能性も!?

じっくりと時間をかけて運用の成果を出す
皆様、複利の効果をご存知ですか?

効果をご理解頂くために、花子さんと太郎くんを例に挙げてみます。

30歳から確定拠出年金を始めた花子さんと太郎くん。
花子さんは最初から年利3%での運用をスタートしました。
太郎くんは当初から運用をせずに元本確保型に置いておき8年経過したころに花子さんと同じ運用を始めました。

60歳時点の結果、、、
太郎さん:約1404万円
花子さん:約2093万円
違いは、最初の8年間の運用成果だけで結果が大きく変わるものですね。

花子さんと太郎くんの例

福利の効果をもう少しご理解いただくために、
毎月3万円の積立を30年間やり続けた場合のシュミレーションをご紹介いたします。

それぞれの利率で、毎月3万円を積み立てた場合

運用次第でこんなに変わってきてしまいます。

もちろん、利率が高いものにはリスクも伴うことがありますので、お客様自身でしっかりじっくりと判断して頂くことが必要です。

弊社でお手伝いできること

  • 今の資産状況を見極めて将来までプランニング
  • 過去の実績をもとにお客様に適切なアドバイス
  • 保険、資産運用などほかの「お金の問題」と合わせてご提案

401k運用のベースを専門家のアドバイスのもと作ることができます。

401k以外に、個人の資産運用や保険についての相談をして資産全体の総合的な基盤を作ることができます。

自分のライフプランを専用のソフトで作ることができます。

確定拠出年金のイメージ

どんなことでも、お気軽にご相談ください。

無料相談はこちら