結婚、出産、家購入、学費、資産運用、将来不安、保険・・・
色々なお金の判断人生を歩んでいると出てくる様々なお金の課題を
そして、別々に解決しようとするとトレードオフで新たな課題が出てきてしまうなんていう経験をした方も少なくないと思います。
その理由は、、、
一生の収支を把握せずに断片的に判断しているからです。
断片的な情報で判断するのは今すぐやめて、すべてにおいて正しい判断ができる土台を作りましょう。
アルファFPには、年間2,000件以上の相談対応と100回以上のセミナーをこなす、経験豊富なファイナンシャルプランナーが多数在籍しています。これまで積み重ねてきた確かな実績が、私たちの強みです。今後も一つひとつのご相談に真摯に向き合い、安心して任せていただける的確なアドバイスをお約束します。
ファイナンシャルプランナーの資格には、「FP技能士」という国家資格と、「AFP」・「CFP」という民間資格があります。
弊社のFPは、FP技能士2級以上、AFP以上だけではなく、証券、保険、住宅ローン、DCに関わる資格も含めた複数資格を保有しております。
ファイナンシャルプランナーは大きく２つ、企業系ファイナンシャルプランナーと独立系ファイナンシャルプランナーがあります。
企業に所属してその企業の商品を販売することがメインとなるのが企業系ファイナンシャルプランナーである一方、独立系であるアルファ・ファイナンシャルプランナーは金融商品の販売を伴わないため、中立的な立場から、お金に関わる全ての悩みを解消することができます。
家計の見直し、住宅購入、教育資金、投資、老後不安など、あらゆるお金のご相談に対応いたします。
「マネソル」は16,000件の相談データをもとに開発された資産・家計管理ツールです。
相談時に弊社FPからIDを付与しますので、作成したライフプランをお客様自身で管理できます。
銀行などの金融機関とデータ連携し、家計簿から資産管理まで一元管理が可能です。
シミュレーション機能では、住宅購入や教育資金などライフイベントにかかる費用がひと目で分かり、将来の資産状況を把握できます。※特許取得済み。
家を買った。でも近い将来お金が尽きる結果に…。FPが大規模改善策を提案
「数ある金融商品から何を選んでいいかわからない」を解決した事例
病気した時の保険の重要性に痛感！自分に合った医療保険の選び方が分かってよかった
漠然と不動産投資を検討しているが、本当に運用して大丈夫なのかが不安・・・
マイホームの購入を検討しているが、8,500万円の購入予算は適正かどうかが不安で・・・
56歳で老後資金に不安を感じ、今のままの生活で大丈夫なのか・・・
人それぞれ違うお金の価値観を把握するために、様々なヒヤリングをさせていただきます。
現在の収入や支出をもとに将来の収支や貯金残高の予想を出します。
将来の収支や金融資産の予想にヒヤリングした人生設計を数値化してインプットしていきます。この計算をすることで、将来のプランを明確な数字で表します。
プランを作るだけでは意味がありません。作ったプランから発生する課題や問題点を洗い出し、課題解決方法を提案します。この課題解決策の一つに、資産運用、家の購入、保険や家計費の節約などが入ります。
いよいよ、課題解決案を追加したライフプランを実行するときです。情報が足りずに行動ができない、勉強が不足しているという部分をアドバイスしながら実行できるまで支援いたします。
「計画が大変すぎた」「もっとできそう」など、計画と実行のずれが発生します。ずれを最小限にできるように、さらなる実行のご支援をいたします。